Wer ich als Mensch bin

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Aufgewachsen bin ich in der Mittelschicht als Sohn eines gut ausgebildeten Mannes, welcher mit Anfang 20, aufgrund eines Bürgerkriegs sein Heimatland verlassen musste. In Deutschland angekommen, musste er ganz unten anfangen, obwohl er aufgrund seiner Bildung zu viel mehr befähigt gewesen wäre.

Das prägte nicht nur ihn, sondern auch mich selbst.

Wissen ist Macht. Bildung war alles in meiner Kindheit & Jugend.

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Nach dem Abitur und dem Zivildienst startete ich an der Universität Heidelberg im Studiengang Political Economics.

Ich beendete ich meine bisherige akademische Laufbahn mit dem 2. Staatsexamen.

Ich lernte, dass Bildung nicht zwangsläufig etwas kosten muss, aber dennoch eine unbezahlbare Rendite mit sich bringen kann.

Auch heute achte ich darauf - wahrscheinlich auch durch meinen schwäbischen Hintergrund -, dass meine Mandanten das Stück vom Kuchen bekommen, das ihnen zusteht und nicht das, was ihnen bisher ausgehändigt worden ist.

Nachdem ich 8 Jahre in Heidelberg wohnte, zog ich wieder zurück in meine Heimat - dem Schwarzwald-Baar-Kreis. Meine Mandanten vertrete ich vor Ort oder digital in ganz Deutschland.

Seit knapp über zwei Jahren bin ich stolzer Familienvater und genieße jede freie Minute mit meinem Sohn. Am liebsten beim Camping im Urlaub.

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Wer ich heute als Berater bin

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Branchenluft fing ich 2015 an zu schnuppern. Ich absolvierte ein Praktikum, um daraufhin als Beraterassistent, während meines VWL Studiums an der Ruprecht-Karls-Universität, in einem der größeren deutschen Finanzvertriebe einzusteigen.

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2016 absolvierte ich, parallel zu meinem Studium, die Ausbildung zum Versicherungsfachmann gemäß § 34d und 2017 den Finanzanlagenfachmann gemäß § 34f. Morgens ging es im Anzug in die Uni & danach ins Büro. Üblicherweise nahm ich mit der letzten Straßenbahn nach Hause. Ich erarbeitete mir eine Position, in welcher ich als "Profiberater", anderen Beratern in und außerhalb derer Termine, half Kunden im Investment- und bAV Bereich mit deren Detailfragen adäquat zu beraten.

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Trotz der Gebundenheit, als Mehrfachvertreter hinsichtlich Investmentgesellschaften, Banken, Versicherungsgesellschaften und dem Vergütungsweg (Provisionsberatung), konnte ich jeden Kunden in irgendeiner Weise Optimierungen aufzeigen.

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Gemäß dem angelsächischem Sprichwort -

"If you're the smartest in the room, you are in the wrong room" - Unbekannt -

​vernetzte ich mit brancheninternen und branchennahen Spezialisten und sog deren Wissen auf, wie ein Schwamm.

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Auf Basis meiner mehrjährigen Branchenzugehörigkeit komme ich zu dem Fazit, dass Finanzberatung, auch leider noch, im Jahr 2024 eher Vertrieb als Beratung ist.

Jeder Finanzordner erzählt seine eigene Beratungsgeschichte.

 

Ohne dass der Mandant es mir sagt, weiß ich wie und wo er bisher beraten wurde.

Es ist in der Beratungspraxis, wie ein roter Faden, welcher sich durch meine bisherigen Mandantenprozesse zieht.

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Produkte mit zu hohen Kosten, zu unprofitable Anlagekerne und nicht adäquat abgesicherten Risiken, Immobilienfinanzierungen, welche unnötigerweise durch ineffiziente Tilgungssurrogate erweitert oder vorfinanziert werden. Einen objektiven Vorteil für den Kunden gab's dadurch eher selten. Auf der anderen Seite dagegen schon.

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Als Makler nutze ich seit 2020 die Vorteile einer Ungebundenheit beider oben genannter Themen und bin rechtlich fundiert rein gemäß den Interessen meiner Mandanten verpflichtet.

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Was mich motiviert?

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"Don't aspire to make a living. Aspire to make a difference." - Denzel Washington