Service in Echtzeit im Bereich Finanzen kennst du bisher von Echtzeitüberweisungen?
Du magst Service in Echtzeit und papierlos? Änderungen, Kündigungen und Neuabschlüsse uvm. bequem am Handy. Ich biete dir die Digitalisierung deines Versicherungsordners per App als Bonus meiner Dienstleistung der Konzeptberatung.
Einfluss der Kosten auf deine Rendite
Du hast eine fondsgebundene oder klassische Lebens- oder Rentenversicherung (egal aus welcher der drei Schichten der geförderten Altersvorsorge) und bist dir nicht ganz sicher, wie hoch die α (Abschluss- und Vertriebskosten bei Abschluss und Dynamikerhöhung), β (Verwaltungskosten für laufende Beiträge und Zuzahlungen), γ (Asset-Gebühren des Versicherers) und κ (Stückkosten) Kosten und wie sie sich auf deine Sparbeiträge auswirken?
Dir und/ oder deinem Berater sagen, diese Kosten nichts?
Ich biete dir eine externe Finanzmathematische Untersuchung, aufgrund welcher, wir losgelöst von Emotionen und Interessenskonflikten, schauen können, was sich wirklich lohnt.
"Verlierer erkennt man am Start" - auch im Versicherungsbereich
Du bist nicht wirklich über die Produktkonstruktion deiner Vorsorgeprodukte im Bilde und über die Auswirkungen derer auf dein Sparguthaben? Wir klären es gemeinsam. Entweder ich kann es gutem Gewissens abnicken den Vertrag fortzuführen oder biete dir ein Upgrade. Es muss mehr für dich unterm Strich rauskommen - versteht sich.
Gewerbetreibende
Du bist, in welcher Form auch immer, selbständig von möchtest div. Risiken absichern?
Es ist tatsächlich irrelevant ob du Arzt/Ärztin oder Zimmerer/Zimmerin bist. Auch wenn ich dein Berufszweig noch nicht beraten habe,bin ich der Richtige.
Durch modernste Software und Knowledge Base mit >1.000 Partnern helfe ich dir unkompliziert und schnell weiter, damit du dich aufs Kerngeschäft konzentrieren kannst.
Optimierung deines ETF/ Fonds Portfolios nach wissenschaftlichen Standards
Du sparst bisher (auch fürs Alter) über das kostengünstigste Depot die kostenqünstigsten ETF und Indexfonds, um dir selbst in Rente einen Auszahlplan zu erstellen? Wenn du schon soweit bist, lass uns im nächsten Schritt schauen, wie wir das Thema Steuern durch Umschichtungen & Rebalancing so ausrichten, dass du mehr und das Finanzamt weniger davon hat. Wenn du eine solch wichtige Fragestellung anhand von Zahlen, Daten und Fakten anschauen möchtest und nicht aus dem "Ich glaube,dass" heraus entscheiden möchtest, weißt du was zu tun ist :-).
Du möchtest eine unabhängige Einschätzung welches Anlagevehikel (ETF Sparplan übers Depot, Versicherungsmantel oder einem vermögensverwaltenden GmbH) für dich das Passendere ist?
Fondsauswahl
Du möchtest, anstelle von teuren aktiven Fonds, welche durch diverse Vertriebsaktionen empfohlen wurden in kostenqünstige ETFs und Indexfonds investieren und fragst dich nach einer sinnigen Portfolioallokation?
Sobald wir über den Anlagehorizont gesprochen haben, kann ich dir konkreteres sagen.
Sind deine biometrischen Risiken adäquat abgesichert?
Du bist dir unsicher, ob deine biometrischen Risiken (Berufsunfähigkeit und Todesfall) auf deine Situation zugeschnitten sind?
Passt meine Risikolebensversicherung zur aktuellen Finanzierung meines Eigenheims?
Lass es uns unter anderem innerhalb der individuellen Arbeitskraftabsicherung herausfinden.
Konzeptplanung statt Vermittlung
Du möchtest eine Konzeptplanung, welche planbare Änderungen, beruflicher oder privater Natur zulässt ohne eine Vielzahl von Produkten über den Haufen werfen zu müssen.
Ich zeige dir, wie du dich selbst finanziell disziplinierst und wie du Risiken aus dem Bereich der Behavioral Finance Forschung (=Verhaltensforschung zu finanziellen Entscheidungen) von vornherein vereitelst.